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Archivio 2005

15/09/2005 - BNL Private Banking: un modello di servizio family oriented

BNL Private Banking, la divisione dedicata del Gruppo BNL, ha trovato in ORS il partner ICT per implementare un modello di servizio basato sulla visione integrata del patrimonio del cliente (gestito, amministrato, conti correnti, previdenza) e dell’eventuale nucleo famigliare collegato e incentrato su procedure di ottimizzazione di portafoglio e di gestione dei livelli di rischio.

Alba, settembre 2005 – Dalla vendita di prodotti alla gestione dei profili di rischio e rendimento dei clienti. Il Private Banking BNL ha iniziato ad operare dal 2003 con l’intento di offrire ai clienti con disponibilità finanziarie superiori al milione di euro, un servizio di gestione integrata del proprio patrimonio.

La struttura, guidata da Roberto Fredella, oggi conta 7.000 nuclei familiari e masse gestite per circa 8,5 miliardi di euro.

Nell’attivazione di questo modello di servizio - supportato da un’adeguata struttura organizzativa e informatica – ha rivestito un ruolo centrale la reportistica connessa al “position keeping” della clientela, ovvero la visione completa, unitaria e integrale dell’anagrafica e del portafoglio di ciascun cliente cui associare il profilo di rischio/rendimento e relativo portafoglio - modello di riferimento per la gestione. Un quadro di sintesi a disposizione sia del singolo gestore che della Direzione del Private Banking BNL per una migliore gestione del cliente e delle politiche di marketing.

“Uno degli aspetti innovativi del nostro modello di servizio è il concetto di nucleo familiare che guida la consulenza – afferma Alberto Planta, Responsabile Marketing e Pianificazione del Private di BNL. Il private banker, infatti, grazie ai supporti rappresentati dal Personal Financial Planning (PFP) analizza la situazione patrimoniale e gli obiettivi di investimento, non solo del suo cliente, ma di tutti i soggetti collegati al patrimonio stesso per poter avviare un’efficace azione di gestione che minimizzi i rischi e raggiunga i rendimenti attesi secondo i portafogli modello associati.

La procedura informatica – continua Planta - è stata una componente essenziale e abilitante per il modello di servizio individuato e su questo aspetto ORS si è rivelato il partner giusto per rispettare tempi e obiettivi”.

“All’interno del Private Banking BNL, l’Investment Center è la struttura preposta alla costruzione dei portafogli modello – dice Edoardo Mezza, Responsabile Investmenti – utilizzando GianoEvo, tool di ottimizzazione di ORS che consente di creare portafogli guida per l’attività dei banker a seconda dei profili di rischio/rendimento individuati. Distribuiti attraverso la piattaforma AMC, ogni gestore, utilizza tali modelli per calibrare il portafoglio reale del cliente, rilevare gli scostamenti e mettere in atto le azioni correttive”.

“BNL Private Banking è una delle strutture in cui RAMS, la nostra suite specifica per il segmento private – commenta Nazzareno Oberto, Amministratore Delegato di ORS – è stata interamente implementata: con il modulo EPM si scaricano i dati giornalieri relativi ai titoli, GianoEvo viene utilizzato per costruire i portafogli modello, AMC permette al gestore di vedere la posizione del cliente e produrre report sulla situazione e sulla performance del portafoglio, mentre il modulo PFP consente la profilazione del cliente e la programmazione degli investimenti”.

Alcune informazioni ottenute dai banker durante l’attività di pianificazione finanziaria (tramite PFP) vengono, inoltre, utilizzate dall’Ufficio Wealth Planning per le attività di consulenza non mobiliare (legale, fiscale, artistica) e in futuro anche per quella immobiliare.

Infine, la direzione Private Banking BNL controlla il servizio con AMCViews, modulo di reportistica direzionale di AMC che permette lo sviluppo di politiche commerciali sempre più rispondenti alle esigenze della clientela, nonché attività di advisor sui titoli in portafoglio.

ORS (Operational Research Systems) è una software house con sedi ad Alba e Milano attiva nella creazione e implementazione di sofisticate soluzioni di ottimizzazione per le attività di Asset Management, Risk Management e Private Banking, reti di promotori finanziari e altri gestori (sportelli bancari, assicurazioni, ecc.)

ORS conta attualmente nel proprio portafoglio clienti i maggiori istituti bancari e finanziari italiani ed internazionali: BNL, Gruppo Capitalia, Banca CR Firenze, Gruppo BPVN, BSI, Banca CR Parma e Piacenza, UBS Italia, Pioneer Investments sgr, Aureo Gestioni sgr, Effe Gestioni sgr, Banca Euromobiliare sgr, Cortal Consors sgr, Ifigest, Zenit sgr, Ersel sgr, Banca Sara Banca della Rete, E. de Rothschild sgr, SACE.

11/05/2005 - ITERA: aziende piemontesi e marchigiane pronte a creare 250 posti di lavoro in Basilicata

ORS, software house di Alba specializzata in software di ottimizzazione partecipa e promuove il consorzio che verrà presentato il 12 maggio al Politecnico di Torino e cui seguirà la visita alle aziende partecipanti da parte di delegazioni di industriali, sindaci e ricercatori piemontesi e lucani.

Alba, 11 maggio 2005 – Nuovi impianti produttivi e 250 posti di lavoro in Val D’Agri, la valle lucana venuta alla ribalta per l’estrazione di petrolio.

Con questi obiettivi si è costituito ITERA, consorzio di impresa tra aziende piemontesi e marchigiane costituito da ORS, SP Process, EcoPan, Crea Watt, New Tech e la spagnola Ibe TPWS che, con la collaborazione del Politecnico di Torino e dell’Università di Basilicata, porterà nuovi impianti produttivi e posti di lavoro in Val D’Agri conformemente al piano di sostegno regionale ad attività extra petrolifere.

Le aziende coinvolte, tutte operanti in ambito energetico, producono turbine, pannelli isolanti, pannelli solari e altri sistemi e software produttivi innovativi; il consorzio, con la realizzazione di nuovi stabilimenti, contribuirà così alla diversificazione economica del territorio nel rispetto di fonti energetiche rinnovabili e compatibili per l’ambiente.

“ORS in qualità di software house specializzata in processi di ottimizzazione – dice Nazzareno Oberto, Amministratore delegato di ORS e consigliere di Itera – contribuisce con il know how sviluppato negli ultimi due anni in sistemi e processi per l’ottimizzazione dell’uso di energia elettrica, di cui base di partenza è la piattaforma E-RAMS, tool di risk management per la gestione di portafoglio, esempio della versatilità degli studi di ricerca operativa applicata alla finanza che contraddistinguono la nostra realtà”.

Visita ai laboratori di ricerca e sviluppo di ORS giovedì 12 maggio alle ore 15 in presenza del sindaco di Alba (Roddi, Cascina Leone, via Morando 1-3)

ORS (Operational Research System) è una software house con sedi ad Alba e Milano attiva nella creazione e implementazione di sofisticate soluzioni di ottimizzazione per le attività di Asset Management, Risk Management e Private Banking, reti di promotori finanziari e altri gestori (sportelli bancari, assicurazioni, ecc.)

ORS ha chiuso il 2003 con 3,5 milioni di euro di fatturato e conta attualmente nel proprio portafoglio clienti i maggiori istituti bancari e finanziari italiani ed internazionali, tra cui Banca della Svizzera Italiana, BPVN, Capitalia, Merrill Lynch, Aureo Gestioni e Pioneer Investment (Unicredit).

11/01/2005 - Effe Gestioni: gestioni coerenti con i profili di rischio degli investitori grazie a GianoEvo

Effe Gestioni, Sgr del Gruppo Fondiaria SAI, ha scelto GianoEvo, applicativo di ORS, software house specializzata in soluzioni per la finanza, come strumento per ottimizzare i portafogli di investimento delle gestioni patrimoniali in fondi (GPF) proposte ai clienti.

Alba, 11 gennaio 2005 – Obbligazionaria, bilanciata, azionaria o mega trend: sono alcune delle diverse linee di gestione patrimoniale in fondi (GPF) - corrispondenti a differenti livelli di rischio/rendimento opportunamente calibrati- proposte ai clienti da Effe Gestioni, società di gestione del risparmio del Gruppo Fondiaria SAI.

La propensione al rischio è il criterio distintivo per una scelta consapevole del risparmiatore; ciascuno può trovare la linea più confacente alle proprie attitudini grazie all’ottimizzazione di portafoglio realizzata dai gestori attraverso i vari modelli di analisi di GianoEvo, l’applicativo specifico di ORS per la costruzione di portafogli di investimento.

I modelli matematici a disposizione permettono di identificare i pesi dei singoli asset per la definizione di un portafoglio efficiente e la forbice massima probabile di rischio-rendimento di ciascuno così da proporre al cliente una gestione consapevole dei risparmi.

Garantendo la massima flessibilità nella definizione e nell’utilizzo delle asset classes di riferimento e tenendo conto dell’andamento prospettico dei mercati e dei vincoli imposti dalla clientela, dalla normativa e dalle unità di Risk Management, Giano Evo guida, infatti, il gestore, tramite interfacce semplici e personalizzabili, attraverso le cinque principali fasi del processo di Asset Allocation: la scelta dei titoli da prendere in considerazione per l’analisi, l’analisi statistica dei dati, il processo di ottimizzazione, l’attività di simulazione e il reporting.

Nello specifico, il modello Black-Litterman aiuta a stimarne gli scenari futuri e quindi le ricalibrature periodiche.

"L’offerta di GPF ottimizzate per noi è una scelta di posizionamento di mercato sia rispetto le banche clienti che verso i risparmiatori finali – dice Claudio Izzo, Responsabile Gestioni Individuali di Effe Gestioni –, crediamo nella trasparenza con l’investitore e per questo abbiamo cercato strumenti che ci aiutassero oggettivamente a dare un quadro chiaro per ciascun tipo di scelta di investimento in modo coerente con la profilatura di rischio del cliente. In ORS abbiamo trovato un partner coerente con gli obiettivi fissati".

"L’implementazione complessiva è durata circa 3 mesi, dall’interfaccia con il software di analisi già in uso alla messa a punto del modello Black Litterman per la stima dei rendimenti costruito e personalizzato sulle specifiche esigenze del cliente, come la maggior parte dei nostri applicativi – commenta Nazzareno Oberto, Amministratore Delegato di ORS -. Ora è in uso presso la divisione Gestioni Individuali".

ORS (Operational Research Systems) è una software house con sedi ad Alba e Milano attiva nella creazione e implementazione di sofisticate soluzioni di ottimizzazione per le attività di Asset Management, Risk Management e Private Banking, reti di promotori finanziari e altri gestori (sportelli bancari, assicurazioni, ecc.)

ORS conta attualmente nel proprio portafoglio clienti i maggiori istituti bancari e finanziari italiani ed internazionali.

Effe Gestioni SGR è una società di gestione del risparmio del Gruppo Fondiaria-Sai attiva sulle principali piazze finanziarie mondiali con i fondi comuni di investimento "Effe" e con il fondo di fondi "Effe Multi Fund", con le gestioni patrimoniali in titoli "GPM" e in fondi multimanager "GPF".

Effe Gestioni SGR S.p.A. si avvale per il collocamento dei propri prodotti delle seguenti reti di vendita:Banca Sai S.p.a, Effe Investimenti Sim, Piazza Affari Sim S.p.A, Gan Finanza Sim S.p.A, Banca dell'Elba, Sol & Fin Sim S.p.a, Bcc di Filottrano, Millennium Sim S.p.a, Banca Alpi Marittime Credito Cooperativo Carrù, Banca della Campania, BancApulia, Cassa di Risparmio della Provincia dell'Aquila, Online Sim, Cassa di Risparmio della Provincia di Teramo.

Effe Gestioni sgr è inoltre delegata alla gestione dei mandati individuali della clientela della Banca di Credito Cooperativo di Barlassina e della Banca di Anghiari e Stia.